افراد
حساب‌های هماهنگ‌کننده/فرستنده و صراف توسط مدیر کل پیوند بررسی و تأیید می‌شوند.
پلتفرم پیوند
معامله را پیگیری کنید. به سابقه اعتماد کنید.
دیجیتال توین، رویدادهای معامله، بررسی صرافان، تأیید پرداخت و تأیید گیرنده را در یک تاریخچه قابل بررسی به هم وصل می‌کند.
یک انتقال، مرحله به مرحله
هر مرحله قابل دید. هر معامله قابل حساب.
یک انتقال نمونه را ببینید که از فرستنده به گیرنده می‌رسد. پیوند هر تغییر را در طول مسیر ثبت می‌کند.
دو محیط
محیط مناسب خود را انتخاب کنید.
سازمان‌ها
هر سازمان مدیر خود را دارد که هماهنگ‌کنندگان، صرافان و تعیین نقش‌ها را مدیریت می‌کند.
دسترسی
مبتنی بر نقش، از همان قدم اول.
هر کاربر هنگام ثبت‌نام نقش خود را انتخاب می‌کند. حساب‌ها به‌عنوان بخشی از ثبت‌نام بررسی می‌شوند، از جمله بررسی با فهرست‌های تحریم.
نقش‌ها
مسئولیت‌های مشخص.
هماهنگ‌کننده / فرستنده
گیرنده را ثبت کرده، معامله را آغاز می‌کند و صراف اول را انتخاب می‌کند.
صراف اول
معامله را بررسی می‌کند و در صورت تأیید، آن را به یک صراف دوم از فهرست صرافان خود می‌فرستد.
صراف دوم · صراف محلی
انتقال را بررسی می‌کند، جزئیات دریافت و مدرک هویت گیرنده را می‌سنجد و پول را تحویل می‌دهد.
مدیر
حساب‌ها را در محیط مربوط مدیریت می‌کند و مواردی از تأیید هویت را که نیاز به بررسی دستی دارند، بررسی می‌کند.
مراحل معامله
از دستور تا تأیید.
ایجاد
هماهنگ‌کننده گیرنده را ثبت می‌کند، معامله را وارد کرده و صراف اول را انتخاب می‌کند.
بررسی صراف اول
صراف اول معامله را می‌پذیرد یا رد می‌کند. معامله پذیرفته‌شده به صراف دوم انتخاب‌شده فرستاده می‌شود.
بررسی صراف دوم
صراف دوم انتقال را می‌پذیرد یا رد می‌کند. با تأیید، پیامکی حاوی کد دریافت و مبلغ برای گیرنده فرستاده می‌شود.
پرداخت نقدی
گیرنده کد و مبلغ را ارائه می‌کند. صراف دوم جزئیات را وارد کرده، مدرک هویت را بررسی و پول را پرداخت می‌کند.
هویت و بازخورد
گیرنده از طریق یک لینک، تذکره الکترونیکی، تذکره کاغذی یا پاسپورت خود را بارگذاری می‌کند، تطبیق زنده چهره را انجام می‌دهد، مبلغ دریافتی را گزارش کرده و نظر خود را ثبت می‌کند.
بررسی و ثبت
هماهنگ‌کننده و مدیر نتایج تأیید را دریافت می‌کنند. تطابق‌های موفق تأییدشده نشان داده می‌شوند و موارد تحت بررسی، به‌صورت دستی توسط مدیر ارزیابی می‌شوند.
تأیید هویت و بازخورد گیرنده پس از پرداخت نقدی انجام می‌شود. نتیجه بررسی بعدی، جدا از رویداد پرداخت ثبت می‌گردد.
دیجیتال توین
داده‌های واقعی در جاهایی که نهادها دیدی ندارند.
دیجیتال توین اختصاصی پیوند، رویدادهای تحویل و پرداخت را به‌شکل رسیدهای رمزنگاری‌شده ثبت می‌کند. نتیجه، اطمینان آماده حسابرسی برای جریان پول، تدارکات و فعالیت‌های مالی غیررسمی است، بدون برهم زدن سیستم‌های محلی موجود.
- رسید رمزنگاری‌شده برای هر رویداد
- سابقه حسابرسی مبتنی بر بلاک‌چین
- کار در کنار سیستم‌های محلی موجود
تشخیص معاملات غیرقانونی
تفکیک فعالیت غیرقانونی از کمک حیاتی.
سیستم تشخیص، رویدادهای تأییدشده را با نقشه‌برداری تسویه در سطح شبکه، تشخیص ناهنجاری بر اساس زمینه و هوش مصنوعی آموزش‌دیده بر الگوهای واقعی رفتار تحلیل می‌کند. با افزایش داده‌های تأییدشده، دقت تشخیص بهتر می‌شود.
الگوهایی که تشخیص می‌دهد
حلقه‌های تسویهانتقال‌های قرینهفعالیت میان کانال‌های مختلفناهنجاری‌های زمانی
چرا سیستم‌های قاعده‌محور مبارزه با پولشویی آن‌ها را نمی‌بینند
۱
ناتوانی در دیدن الگوها
سیستم‌های قاعده‌محور مبارزه با پولشویی و تمویل تروریسم، حلقه‌های تسویه چندمرحله‌ای بیرون از نظام بانکی رسمی را تشخیص نمی‌دهند.
۲
نبود زمینه
در سوابق معاملات، حواله‌های مشروع فرهنگی، مانند هزینه درمان، عید، عروسی و حمایت از خانواده، با پولشویی یکسان به نظر می‌رسند.
۳
داده‌های پراکنده
فعالیت حواله شامل انتقال بانکی، پول نقد، پول موبایلی، تمویل تجارت و رمزارز است و هیچ سیستمی آن‌ها را به هم وصل نمی‌کند.
پاسخگویی در زنجیره تأمین
سابقه‌ای غیرقابل دستکاری برای کالاها.
از آن‌جا که حواله در نهایت با پول نقد تسویه می‌شود، همین منطق تأیید به زنجیره‌های تأمین در محیط‌های دشوار نیز گسترش می‌یابد و برای محموله‌های طبی، تجهیزات و دیگر کالاها دید کامل از ابتدا تا انتها فراهم می‌کند.
بارنامه‌های اسکن‌شده
بارنامه‌ها با فناوری تشخیص متن (OCR) از اسناد حمل‌ونقل تولید می‌شوند.
تأییدیه‌های متکی بر موقعیت
تأییدیه‌های تحویل به موقعیت جغرافیایی (GPS) متصل می‌شوند.
سابقه حسابرسی غیرقابل دستکاری
سابقه‌ای از محموله‌های طبی، تجهیزات و دیگر کالاها که نمی‌توان آن را پنهانی تغییر داد.
بیایید فرصت همکاری را بررسی کنیم.
آیا نماینده یک سازمان، صراف یا شریک احتمالی هستید؟ درخواست نمایش بفرستید یا درباره نیازهای خود با تیم ما گفتگو کنید.